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银行加码沉睡卡管理:下月起部分“双零卡”将被冻结

2020-06-28 17:11评级策略 阅读:

简介自年初以来,对睡眠卡银行的管理一直在增加。此前,招行的公告要求对帐户进行保护,但从今年7月15日起,将取消余额为零的不合格长期未使用的个人帐户。最近,上海浦东发展银行...

  自年初以来,对睡眠卡银行的管理一直在增加。

  此前,招行的公告要求对帐户进行保护,但从今年7月15日起,将取消余额为零的不合格长期未使用的个人帐户。最近,上海浦东发展银行再次成功升级,2017年11月之后,2016年12月31日(含)之前发行的双零卡账户信息管理进行了升级,这是今年的第一次。最近三个季度没有交易。双零卡是具有零存款余额,零应计利息和零应计利息的银行卡。上海浦东发展银行清理的双零卡用于存放睡眠卡。

  睡眠卡管理升级

  根据中央银行的规定,当个人在一家银行中开设帐户时,他们只能在同一家银行中开设I类帐户。如果您已经拥有I类帐户,则只能开设II类或III类帐户。这三个帐户级别不同,主要区别在于功能和配额,使居民可以根据自己的需求处理不同的帐户。I类帐户是多功能银行清算帐户,具有最高的安全级别,可使用现金,财务管理,汇款,付款,付款等,并且金额无限制。帐户Ⅱ和Ⅲ的金额相对较小,适合日常开支和小型在线支付服务。如果您拥有Ⅱ或Ⅲ银行帐户,则可以绑定自己的I银行帐户或信用卡帐户以验证您的身份。

  以前,对银行卡,特别是储蓄卡的处理没有任何限制。来自同一家银行的多张银行卡并不少见。

  招商银行于今年6月宣布,将从今年7月15日开始处理余额为零的不合格长期未使用的个人帐户,以保护其帐户的安全。

  这次,SPD银行的控制措施变得更加严格。根据SPD Bank的说法,从2017年11月起,2016年12月31日之前(全面)发行的卡发行了双零,并且在今年的前三个季度中没有交易发生该卡将被升级以管理您的帐户信息。但是,启动业务功能(例如购买理财产品,资金,第三方存款,外汇宝藏,收款和付款以及还款个人贷款)的银行卡不符合此升级条件。

  升级后,银行长时间不使用的双零卡将不再正确使用,并且您将不会在在线银行,手机银行,电话银行,自助服务设备等渠道上看到帐户信息。如果需要重新使用借记卡,则客户必须将借记卡和持卡人的个人有效ID带到出票柜台并执行双零卡激活程序。

  根据中国银行业协会发布的数据,截至2016年底,中国银行卡累计发行量为63张。中国的总人口为7亿,约合14亿,平均每人拥有近5张银行卡,累计共有41张卡。8亿张“睡眠卡” 21。9亿张纸占据1/3。换句话说,每个人拥有的“睡眠卡”的平均数量接近两张。

  多次银行调查

  富裕客户的税务相关信息

  此外,根据7月1日正式实施的《关于非居民金融账户税收信息尽职调查管理办法》的安排,国有主要银行将继续宣布对信息进行尽职调查。

  中国建设银行,中国工商银行和美国广播公司最近在其官方网站上宣布对非居民个人金融账户的税务相关信息进行尽职调查。除了以前运转良好的中国银行,还有四家国有银行已经开始尽职调查。

  根据公告,各家银行将很快对高价值客户进行尽职调查(截至2017年6月30日,金融账户总余额超过100万美元)。如果您是非中国税务居民,并且已在2017年7月1日之前开设了存款帐户,银行卡帐户,储蓄帐户政府债券(现金购买)帐户或其他需要尽职调查以采取行政措施的帐户,到2017年12月31日,您必须与银行合作完成并签署相应的纳税人身份声明文件。客户可以前往银行的任何销售办事处,或通过银行的官方网站,在线银行,手机银行,微信公众号或其他电子渠道填写并签署纳税申报表。

  此外,中国工商银行要求富裕人士填写声明。根据该银行的公告,资产净值低的客户必须在2018年12月31日之前完成(综合)备案。

Tags: 银行加码沉睡卡管理 

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